策与程序不完善、对前台工作人员的独立监督不足，以及一些银行职员缺乏对洗黑钱风险的警觉。
去年10月至12月期间，星展银行（dbs bank ltd）、渣打银行（standard chartered）、瑞银集团（ubs group）新加坡分支机构和顾资银行（coutts amp; co）新加坡分行，已经因在一马公司转移资金时，触犯反洗钱规定，分别遭新加坡金管局罚款400万新元、520万新元、130万新元和240万新元。
去年5月，成立于1873年的瑞士老牌银行瑞意银行新加坡分支（bsi ag）还因涉及一马事件反洗钱而被吊销牌照，为新加坡当局32年来首次吊销银行执照，该行同时被施以1400万新元罚款。
同时瑞士安勤私人银行新加坡分行的执照也被撤销。
于是开盘的时候，大华银行股价遭受到疯狂抛售！
整个早盘大华银行股价暴跌了10%，从18新元每股跌到了162新元每股！
到了下午收盘时候，大华银行股价再次大跌！
当日大华银行股价遭受了重创！！！
共计暴跌15%！
一家办公室里，黄宏年满意度看着这一幕，对着身边的操作员道：“明天继续吸纳大华银行股份!”
他完全没有想到陈先生居然给大华银行，瑞信银行搞出了那么大的惊天丑闻！
众人道：“是，黄先生！”
今天大家在下午的时候才疯狂的买进大华银行股份。
他们在低位买进了很多，效果非常好！